Grafo societário com UBO
Mapeia sócios e beneficiários finais, inclusive por participação indireta, e sinaliza o que merece atenção do analista.
- Sócio oculto
- Empresa opaca
- Participação circular
- Sócio no exterior
- Layering
- Capital incompleto
PLD-FT · LGPD · Anticorrupção Conformidade regulatória.
Conformidade regulatória.
Sem travar sua operação.
O ComplianceOS reúne PLD-FT, LGPD e Anticorrupção em uma só plataforma para fintechs e PMEs brasileiras: do KYC/KYB à triagem de sanções e PEP, com trilha de auditoria encadeada por SHA-256.
| Entidade | Score | PEP |
|---|---|---|
| Acme Fintech Ltda.35.123.456/0001-78 | 91 risco baixo | não |
| Beta Holdings S.A.12.987.654/0001-22 | 64 risco médio | PEP |
| LATAM Holdings Int.98.765.432/0001-01 | 23 risco alto | não |
| NovaPay Serviços55.443.221/0001-90 | 88 risco baixo | não |
Dados fictícios, apenas para ilustração.
O que a plataforma entrega
Quem está por trás da empresa
Grafo societário com beneficiário final (UBO) direto e indireto e alerta de sócios ocultos.
PEP e parentescos
Verificação de pessoa exposta politicamente e de relacionamentos, por entidade e por sócio.
Trilha que se prova
Eventos de auditoria append-only, encadeados por SHA-256 e verificáveis.
Do alerta ao relatório
Casos de alerta com relatório em PDF para a sua equipe de compliance.
Módulos
O cenário regulatório é complexo.
Nós o tornamos gerenciável.
Centralize em uma única plataforma as obrigações de PLD-FT, privacidade e anticorrupção que a sua operação precisa comprovar.
PLD-FT & Sanções
Monitoramento de listas restritivas, identificação de PEPs e cálculo de risco automatizado (Lei 9.613/98 e Res. BCB 50).
- Triagem de sanções e listas restritivas
- Verificação de PEP e parentescos
- Score de risco
Privacidade LGPD
Registro de operações de tratamento, gestão de consentimento e adequação processual para apoiar a conformidade com a LGPD.
- Registro das operações de tratamento (RAT)
- Relatório de impacto (RIPD)
- Fluxo de exclusão de dados
Governança & Anticorrupção
Due diligence de fornecedores, scoring de risco de terceiros e trilha de auditoria imutável (Lei Anticorrupção 12.846/13).
- Due diligence de fornecedores
- Exportação em PDF
- Audit trail encadeado por hash
PEP e estrutura societária
Saiba quem realmente está por trás de cada entidade.
Cruze o grafo societário com a verificação de PEP para enxergar beneficiários finais e relações que um cadastro simples não mostra.
Pessoa Exposta Politicamente
Consulte a situação de PEP de uma pessoa e dos seus relacionamentos, com histórico de verificação na própria ficha.
- Verificação de PEP e de parentescos e relacionamentos com PEP
- Aplicável à entidade e a cada sócio pessoa física do grafo
- Vigência e período da condição de PEP informados no resultado
- Resposta não reconhecida do provedor nunca é tratada como "não é PEP"
A verificação de PEP é uma consulta paga, cobrada conforme o plano contratado. O CPF é enviado ao provedor de dados e não é gravado em claro nos logs.
Segurança
Isolamento, rastreabilidade e controle de acesso.
Arquitetura pensada para os requisitos de quem presta contas a órgãos reguladores.
Isolamento de dados
Multi-tenant com RLS no PostgreSQL combinado a filtro explícito por tenant em cada consulta.
Acesso protegido
Senhas com Argon2, MFA opcional (TOTP) com segredo cifrado e tokens JWT de curta duração.
Limites de uso
Rate limiting e controle de acesso por plano e por perfil de usuário.
Trilha imutável
Eventos de auditoria append-only, encadeados por SHA-256 e verificáveis.
Planos e preços
Transparente. Sem surpresas.
Assinatura mensal com tudo que sua operação de compliance precisa. Consultas pagas a provedores de dados (como PEP e dados societários) são cobradas conforme o plano.
Starter
R$ 1.490/mêsPara operações iniciais.
- Até 100 entidades monitoradas
- 3 usuários inclusos
- KYC/KYB Onboarding
- Checklists Regulatórios
- Screening de Sanções
- Trilha de Auditoria
- Motor de Score Básico
- Onboarding por convite
- Recomendado
Professional
R$ 3.900/mêsPara operações maduras e times dedicados.
- Até 500 entidades monitoradas
- 10 usuários inclusos
- KYC/KYB Onboarding
- Checklists Regulatórios
- Screening de Sanções
- Trilha de Auditoria
- Case Management
- Motor de Score Avançado
- Geração de Documentos
- Onboarding Guiado (4h)
Enterprise
Sob medidaPara instituições com exigências complexas.
- Entidades e usuários ilimitados
- KYC/KYB Onboarding
- Checklists Regulatórios
- Screening de Sanções
- Trilha de Auditoria
- Case Management
- Motor de Score Configurável
- Geração de Documentos
- API Pública
- Onboarding Dedicado (20h)
Como funciona a contratação
Formulário
Escolha o plano e conte sobre sua operação. Leva 2 minutos.
Contato inicial
Nosso time comercial fala com você em até 24 horas úteis para entender a necessidade.
Ativação
Criamos sua organização, enviamos o convite de acesso e liberamos o pagamento (Pix, boleto ou contrato).